AML ověření fyzických osob

Podstatou AML ověření je zjištění, odkud pochází peníze pro danou transakci (kterou může být např. koupě nemovitosti) a že transakce není pouze formou praní špinavých peněz.

Zákon přitom provedení AML kontroly ukládá v některých případech povinně (např. transakce nad 10.000 EUR).

K již provedeným AML kontrolám a novým AML kontrolám, které se chystáte provést, se dostanete přes menu v levé části aplikaci, záložka Kontakty. Po zvolení kontaktu, ke kterému se AML kontrola váže, již můžete vidět, jestli v minulosti byly AML kontroly provedeny (včetně přehledu o jejich výsledku) nebo ne, případně provést novou.

První a nejzásadnější volbou je rozlišení, jestli bude AML kontrola probíhat na dálku nebo osobně. Osobní kontrola obsahuje méně kroků než kontrola vzdálená, protože místo vyplňování údajů o osobním dokladu klienta, focení dokladu a focení selfie pro ověření identity, stačí, pokud totožnost ověříte sami osobně a následně odkliknete, že jste identitu kontrolované osoby ověřili. Ke kontrole na dálku blíže níže.

Druhý doklad - pokud tuto možnost zvolíte, klient bude kromě jednoho osobního dokladu (občanským průkazem, řidičským průkazem, cestovním pasem,...) muset čitelně vyfotit ještě druhý osobní doklad.

Mikroplatba - klientovi bude zaslána žádost o zaplacení 1 Kč (či vyšší) včetně QR kódu, kterým může proces velmi urychlit. Účelem mikroplatby je prokázaní možnosti kontrolované osoby, že může disponovat s bankovním účtem, který je veden na její jméno. Klient se zároveň nemusí v aplikaci Legal Systems přihlašovat ke svému bankovnímu účtu ani nikde zadávat svoje přihlašovací či jinak citlivé údaje.

Stačí pouze zaškrtnou pole Platba provedena a následně bude stejné potvrzení vyžadováno i po Vás (tj. jestli platbu na zadaném účtu obdržíte).

Dodatečné přílohy

Při zaškrtnutí této možnosti můžete vyplnit, které přílohy má klient během kontroly přiložit. Pamatujte, že by se však mělo jednat o přílohy související s AML kontrolou, tedy s původem peněz sloužících k transakci nebo identifikací osoby.

Po vyplnění všech požadovaných údajů o klientovi i o způsobu, jak má být AML kontrola provedena, můžete zvolit, které další kontroly mají být provedeny spolu s ní, anebo pokud se mají použít výsledky z dříve dokončených kontrol.

V závěrečné části stránky nezapomeňte vyplnit datum narození nebo rodné číslo klienta.

Po stisknutí tlačítka Spustit se klientovi na uvedený e-mail odešle odkaz s žádostí o vyplnění údajů pro účely AML kontroly.

Po kliknutí na obdržený odkaz se klientovi zobrazí stránka s tlačítkem, kterým může započít kontrolu.

Na této stránce musí být kontrola také dokončena! Po vyfocení selfie je potřeba počkat, až stránka kontrolu vyhodnotí a až pak může klient tuto stránku zavřít.

Klient během kontroly vyplní údaje o sobě, o původu svých příjmů, podepíše prohlášení, čímž stvrdí pravdivost zadaných údajů, následně provede mikroplatbu (pokud byla zadána), ověří svoji identitu a přiloží ke kontrole požadované přílohy (pokud byly zadány).

Ověření identity - v tomto kroku může klient zvolit mezi vyhotovením fotografii na zařízení, kde dosud kontrolu prováděl (počítač s webovou kamerou, telefon), anebo přesměrováním zasláním SMS odkazu nebo vyfocením QR kódu do jiného zařízení. S ohledem na to, že během tohoto kroku je třeba fotit dostatečně kvalitní fotografie, doporučujeme využití telefonu s předním i zadním fotoaparátem.

Klient musí vyfotit svůj osobní doklad z přední i zadní strany, a to tak, aby byly údaje na dokladu čitelné, případně vyfotí druhý doklad (pokud byl zadán) a na závěr vyfotí selfie. Aplikace ho bude při pořizování selfie navigovat, jak má telefon nasměrovat, aby byla selfie dostatečně kvalitní. Aplikace přitom fotku sama pořídí jakmile bude na ní dostatečně dobře identifikovatelná.

Poté, co klient kontrolu na své straně úspěšně dokončí, budete informován prostřednictvím e-mailu o výsledku této kontroly. Pokud bude kontrola dokončena úspěšně, můžete v jejím úplném dokončení pokračovat na kartě kontaktu.

Pokud byla kontrola dokončena s chybami, můžete na ně klienta upozornit a kontrolu zaslat k vyplnění ještě jednou, anebo můžete chybné údaje manuálně opravit.

Poté stačí dokončit AML kontrolu v dvou odrážkách zvýrazněných níže. Zatímco v první z nich uvedete údaje o politické angažovanosti klienta, v druhé vyplníte

Během vyhodnocování AML kontroly vyplníte údaje o povaze transakce a na pravé straně obrazovky můžete zkontrolovat poskytnuté údaje. Aplikace také zároveň lustruje několik možných databází a upozorňuje Vás na případné kolize s politicky exponovanými osobami.

Pokud na žádný problém nenarazíte, můžete AML kontrolu dokončit.